财务公司企业文化故事连载--第十三期 资讯 第1张

每天下午3-5点,是郑州分公司结算部最忙碌充实的时间,线上发布、柜台付款、票据兑付、支付产业链贴现款、资金上划、异常情况处理、编制资金计划……,一刻不停、好不热闹。这不,信贷部小张跑过来报次日资金计划:“明天票据兑付100多笔,计划5000万”……,结算部孙经理挂了电话一声吆喝:“明天新星双良有55笔柜台付款,金额800万”。大家相视一笑,明天,又是一场硬仗!

郑州分公司结算部人员工作中

说起来新星双良,分公司人都很熟悉,这是一家新能源合资企业,为了协助中石化派驻高管加强对合资企业的资金管控,结算部不辞辛苦,配合企业开展小到几千元的受托支付业务。

次日一早,焦琳师傅就开始交代刚接银行账户岗的新员工小史,“先试下网银,熟悉下批量支付模板流程”“对了,一定注意备注信息项不能留有空格”“还有,跨行和同行的选择代码一定要看清楚。”“知道了焦师傅,你就放心吧,”小史摩拳擦掌说到。不一会儿,企业经办人员小曹拿着厚厚的一摞付款通知单来到了办公室。结算部迅速分工开始了几轮的审核工作。

财务公司作为集团资金集中管理平台、内外部统一结算平台,保证资金安全可谓其工作的重中之重。特别是这种大批量的柜台付款业务,操作风险极大,更是容不得半点差池。

这边,焦师傅开始核对纸质付款单据的基本要素、预留印鉴是否正确,此外,还要简单鉴别收款人信息是否有误。那厢,小史核对批量支付模板的信息填写与纸质单据内容是否匹配。这不,光这两项审核,就看出来很多问题了,“小曹,收款方的联行号需要一一填上。”“ATOM系统里查出的收款人开户行和单据上填的开户行不一致。”“这家收款企业账号20位,应该是建行的账号,但写着工行,肯定不对。”

小曹急了,“领导说这些付款要今天付出去,来得及吗?”焦师傅安慰道:“资金安全无小事。财务公司会比企业更加关注资金安全,不仅保支付、更要保安全。咱们一起努力,抓紧时间,确保款项准确无误地付出去!你现在赶紧去打电话一一确认吧。”时间一分一秒地过去,待把所有问题处理完已到中午。面对55笔双良付款,以及信贷交来的131笔电票兑付、2笔产业链贴现付款,焦师傅和小史赶紧吃了两口饭,顾不上午休,立即投入到紧张忙碌、有条不紊的付款“大战”中。

下午5点,随着最后一笔付款成功支付,新星双良此次55笔线下付款全部安全付出啦!小曹感激地说,“这次真是谢谢你们了,忙了一天都没顾上喝口水”。“没关系,不过这种柜台付款方式存在多个环节的操作风险,建议你们早点开通财务公司网银来付款,不用填写付款单,不用你跑来送单据,成功付款的信息还可下次接着使用,方便快捷、安全高效!”“好的,回去我给领导汇报一下,加快办理。”

送走小曹,大家开始接着处理近400笔到账通知。“呀,今天又刷新线下付款笔数的纪录啦,是不是要庆祝一下?”“咱们付款可是重质量不重数量,别为了纪录沾沾自喜,严细实最重要!资金安全最重要!”

2017年12月22日,星期五下午时分。时逢隆冬时节,外面的天空阴沉沉的,一派萧杀的气象。此时,公司金融研发部的气氛却是热烈而又夹杂着几许凝重,大家正在紧张地进行“头脑风暴”,讨论着刚刚接到的紧急研究任务——周一一上班报送一份关于利率走廊的专题报告供集团领导参阅。

虽然类似的金融专题研究平时也有积累,但是经过讨论,大家还是觉得这个任务比想象的要棘手的多。这个课题在国内尚属探索阶段,可供参考的公开资料非常少,只在一些零散的报告中见得只言片语,现有掌握的材料很难支撑系统性的结论。要这么短的时间内完成一份高质量的报告,大家心里并没有底气。

但任务就是使命,时间已不允许大家有任何迟疑,必须勇往直前,直面困难,发挥团队的力量,集合大家的智慧,完成一份高质量的研究报告。

“这样解释还是不清楚,让人看不懂,应该再通俗一些。”“利率走廊对咱们集团有什么影响还需要再深入分析。”大家你一言我一语地讨论着,完全没有注意到夜幕已经降临,下班时点早已过去,周末已经到来。

“看来咱们这个周末要加加班了,还有很多内容要充实。”部门负责人李经理笑着说。“没有问题,我们一定按时完成任务。”大家异口同声地说。不多时,大家匆匆返回自己的工位,新一轮的忙碌开始了。

12月23日晚11时许,李经理的邮箱收件提醒“滴”的响了一声,他赶紧打开邮箱,果然,一位同事给大家发来了一份内容翔实的报告初稿。看来这个周末到

金融研发部讨论研究报告

现在她一直也没有停歇,李经理在心里默默地为同事点了一个赞,赶紧又投入到报告初稿的修改之中……

12月24日下午5时许,夜幕又一次降临,但金融研发部办公室依旧灯火通明,从早上到现在,大家对报告初稿已讨论了十多次,稿子也一改再改。看着内容不断丰富、逻辑更加顺畅、语言更加精炼的报告,大家的表情开始逐渐放松起来,但还是觉得不够完美,总觉得还欠点什么,一时间办公室慢慢又变得安静起来,大家看着报告都陷入了沉思。

“我们可以用这份报告中的图表配上这段阐述啊!”突然有人欣喜地提议道。“对啊,这样图文并茂,一下子就清楚了。”大家的思绪一下子又被激活了,又一轮的讨论又开始了……

12月25日早9时许,一份题为《利率走廊简析》的报告及时报送给集团领导并得到了认可。消息传来,金融研发部全体员工心里首先感受到的是阵阵欣喜。大家欣喜的是,集体智慧再次碰撞出火花,团队力量再次战胜困难,大家又一次赢得了一场与时间的赛跑!

2016年,由于两名女工突发情况休产假,财会部只剩部门经理老李和4月份刚刚轮岗过来的小徐两个人,人手一下变的异常紧张。公司财会部有5个岗位设置,按照内控不相容岗位的要求,至少有3个人才能进行日常的业务处理。同时,2016年公司又面临一系列新业务,看着面前刚刚进入财会部一周、从未接触过财会业务的新人小徐,再想想年终决算的紧迫性,老李倍感压力。

当时公司其他部门也同样面临人员紧张的问题,人员调岗到财会部存在一定困难。正当老李着急万分的时候,其他部门的同志主动来帮忙了。财会部面临的困难,分公司领导看在眼里,记在心上,通过与其他部门的协调,临时抽调人员提供短期支持,解了燃眉之急。

原来有过工作经验的结算部小蔡兼任出纳;小徐一方面补习各类财会及税务知识,一方面承担起会计岗和税务岗的日常工作;老李则对新业务统筹规划,合理安排,管理和业务双肩挑,审凭证、装凭证一齐上,年终决算一手抓。

“小蔡,系统有付款,来财会部一下吧。”“好,马上来!”

山东分公司财会部人员处理业务中

“小徐,还不下班啊?”“嗯,我还有个问题没弄明白,再看一下,你们先走吧!”

“小徐,我来装凭证,你先忙业务吧!”“好,谢谢李经理!”

为让小徐在短时间内掌握财会部业务,原来在财会部工作过的同事也纷纷伸出援手。

“小岳,能帮我看看企业所得税汇算清缴怎么做吗?”“好咧,马上来!”

“小秦,能帮我看看人行报表这个数怎么查吗?”“好的,我这就过去。”

面对金融业全面实行营改增、集团财务共享费用报销系统上线等一系列新业务,老李和小徐轮流去总部培训,再回来和小蔡一起分享,共同学习。终于在一个个加班夜后,圆满地完成了营改增的各项工作,确保费用报销系统顺利上线。

“小蔡,有企业要开户!”“好的,马上回去!我在财会部学新业务呢。”

“老李,你们还加班啊?”“对,我们还有工作没完成,再捋一下工作思路!”

就这样,在大家齐心协力的努力下,财会部顺利度过2016年这艰难的一年。在这大半年里,大伙一起度过了这段难忘的时光,但也正是这段时间里,老李和小徐增进了与每一位前来支援的同事的情谊,大伙不仅是同事,更成为了要好的朋友,相互之间聊彼此部门的工作,也增进了部门之间的理解和包容。

从一开始的人员少,任务重,时间紧,到后面和伙伴们并肩作战,大家真正体会到了“团结”两个字背后的含义:同事之间、部门之间相互帮助、相互支持,并肩作战,有困难大家一起扛,有任务大家一起做,再大的难关也一定能闯过去!

下午16:30,正是财务公司结算部每个工作日中最繁忙的时候。此时所有员工各司其职,像螺栓一样紧紧“钉”在电脑前,全神贯注地投入紧张的内外部结算工作中。作为成员企业资金收付的窗口、石化集团的资金管理平台,这台“支付结算机器”在不间断的电话铃声和键盘的敲击声中“隆隆”运转着,为石化集团资金集中管理的安全平稳运行保驾护航。

“小丁,票据部发来资金调拨单有6笔票据到期兑付,赶紧处理。”

“收到!”

眼看时针指向16:44,负责银行往来多年的丁洁没有丝毫怠慢,登录专机立刻开始用模板批量导入,进行商业银行网银付款操作。可是连续试验并调整了几次,业务部门发来的资料格式和银行模板不兼容,付款导入始终不成功。

根据财务公司对外付款制度要求,此种情况需要马上更换付款模式,转由外部结算岗进行财银直联操作。刘斯霖调出早已打开准备多时的界面,快速准确地

把收付款信息进行录入,仔细检查后提交初核主管王燕,整个流程干净利落,用时不超过5分钟。

王燕人称结算部“催姐”。平时生活中,她对待同事亲切幽默,是部门的开心姐姐;日常工作中,她对待工作严格监督、近乎苛刻,经常催促大家“交作业”。经过初核,斯霖的业务录入完全准确,正准备提交复核时,王燕凭借多年的财务公司结算经验发现:企业提供的收款开户行信息是对方的财务公司而非商业银行,

公司结算部工作场景

由于财务公司不在银行的清算体系内,如果按照这样的信息支付,存在付款失败的可能。在时间紧迫的情况下,王燕没有丝毫犹豫:“斯霖,立刻联系票据部与企业核实收款方开户行名称,告知对方我们发现的问题并及时跟踪进展。”

同时,主管结算的李勇也早已做足了准备工作:电话咨询财务公司开户行,将发现的问题进行沟通,确认我们的顾虑是完全正确的;同时提前告知资金部门存在紧急业务状况,随时准备付款发布。这样,将各个环节提前打通,并充分考虑到了可能出现的各种情况,无异于给该笔付款业务加上了多道保险。

眼看离人民银行跨行付款的截止时间越来越近,结算部的几名同事就像自家的钱无法到账一样着急,守在电话旁,不停地和业务部门了解情况、核实进展,携手与时间赛跑。

16:58,票据业务部终于将经企业核实过的正确付款信息发送到了结算部。刚刚撂下电话的刘斯霖立刻重新录入付款信息,反复检查后确认提交。王燕和李勇作为初核和复核默契配合交叉审核,在快速检查复核的同时,沉着冷静地核对各关键要素,确保付款信息与企业提供的一致。两人分别在一分钟之内将6笔付款业务审核提交,随后立即通知资金部进行付款发布并持续跟踪付款结果信息。

最终,这批票据到期兑付在17:05付款成功,比人行跨行付款结束时间提前了十分钟,大家的这口气才松了下来。

这只是财务公司结算团队一个普通工作日的一笔普通付款业务。财务公司结算部始终牢记公司“时时、事事、笔笔严细实”的要求,以防范“操作风险”、严控“支付风险”为己任,严格遵守“三验三审”业务流程,实现“工作零差错、收付零损失、服务零投诉”,充分保障了企业资金安全和公司信誉,以实际行动守牢了财务公司的“生命工程”。