河北港口集团财务公司强化内控管理实现连续五年“三无”防控成果

2021-04-01上一篇 : |下一篇 :

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河北港口集团财务公司强化内控管理实现连续五年“三无”防控成果

河北港口集团财务公司成立第五年来,中国银行保险监督管理委员会秦皇岛监管分局通过监管谈话、成立一周年后评价、履职考核、现场检查、非现场监管及监管评级等监管手段不断指导其强化内控管理,防范业务风险。该公司连续五年实现无事故、无不良、无案件的“三无”防控成果。截至目前,已累计发放贷款超90亿元、投资业务68亿元。

河北港口集团财务公司高度重视风险防控工作,积极学习商业银行先进管理经验,并将“稳健、合规”文化自上而下贯穿于公司业务发展始终。制定实施《内部控制手册》《合规管理手册》《企业文化手册》等174项内部管理制度、11项安全操作规程,将制度中的控制点设置在核心信息系统中,确保制度精准落地。建立风险防控长效机制,修订内控制度,强化风险管控,严格落实贷投“三查”,充分发挥贷审会作用,坚决杜绝放松贷款条件的行为,严把业务出口关。在中国银行保险监督管理委员会秦皇岛监管分局指导下河北港口集团财务公司建立“双监督”机制,成立独立的稽核审计部,纪检部门还创新监督方式,变事后监督为事前监督,全程参加贷审会、风控会、案防会等会议,对各项业务全流程监督,防范未然。同时,筑牢思想防线,每季召开“案防分析会”开展员工警示教育、合规培训、业务制度讲解及法规培训等,教育员工时刻保持警醒,防范道德风险、操作风险与合规风险。(中小商业银行监管科)