山钢财务公司:打造可信赖的“资金池”

2021-04-01上一篇 : |下一篇 :

山钢财务公司:打造可信赖的“资金池” 资讯 第1张

本报记者 周传勇 通讯员 张雪梅 赵腾 沈桂权

今年初以来,面对银行压缩信贷规模、债券接续困难、山钢日照精品基地建设资金需求量大的严峻形势,山钢集团财务公司积极与多家金融机构联系、沟通,争取更高授信额度,特别是提高票据保贴、转贴、委托代开票据的授信额度。截至6月底,山钢财务公司共新增授信33亿元,授信规模达到151亿元。同时,山钢财务公司加大资金归集力度,提升融资服务能力,强化风险管理与合规运营,累计为山钢和山钢成员单位提供表内、表外信贷支持127.2亿元,累计让利1亿余元,极大地提高了全集团的资金使用效率。

“想用钱,您说话”

一个周一的早晨,山钢财务公司总经理李凤强刚进办公室,一阵急促的电话铃声打破了清晨的宁静。“李总,后天就是贷款偿还的最后期限了,如果我们还不上,不仅要面临巨额的赔偿,信用也将受到很大影响,请您务必帮我们筹集到这笔钱。”电话那头,山钢某子公司财务负责人焦急地向李凤强寻求帮助。

对于李凤强来说,这样的电话再熟悉不过了。“‘想用钱,您说话。’这是我们对山钢和山钢成员单位的郑重承诺。”李凤强对《中国冶金报》记者说。李凤强照例打开电脑,查看公司账上余额,等公司相关人员到齐后,迅速召开紧急会议,分秒必争,为这家子公司筹集“救命钱”。

“账上余额只有2亿元,剩下的3亿元去哪里筹?短短两天的时间,怎么办?”尽管任务艰巨,但任务就是命令,山钢财务公司信贷业务部经理于昕放下手中的工作,便带领业务人员,快速消失在茫茫的晨雾中。

于昕一行人首先去济南各大商业银行“蹲点”,和相关负责人洽谈借款事宜。“两天,3亿元,怎么可能?”济南某银行信贷部负责人如是说。这家银行不行,再找下一家。整整一天,他们找了7家银行,无一例外都被拒绝了。

“其实,我早有心理准备,要筹集这么大一笔钱,时间又那么紧,对任何一家银行来说都是难以完成的。”于昕说,“但是基层公司还在急切盼望着我的好消息,所以我无论如何都要完成任务,帮助他们渡过危机。”回到办公室,于昕又开始忙着联系银行。经过多次努力,最终,某地方银行答应通过转贴现形式提供资金。两天后,山钢财务公司将5亿元打到子公司财务账户上,使其在最后期限前偿还了贷款。

今年初以来,山钢财务公司扎实开展“进走访”工作和“增提创”主题年活动,深入主要成员单位及重点项目开展实地走访调研,了解并满足成员单位需求,已组织走访30余次,涉及成员单位20余家,并先后为山钢和莱钢建设、莱钢集团、山钢股份莱芜分公司等累计提供表内、表外信贷支持127.2亿元。其中,山钢财务公司累计发放贷款55.6亿元,发放贷款余额为94.79亿元,均创历史新高。

千方百计为集团让利

“任何时候,我们都会把山钢的利益放在首要位置,千方百计助力集团挖潜增效。这是根本,也是初衷。”李凤强说。据他介绍,今年上半年,山钢财务公司通过降低贷款和贴现利率、提高存款利率、减免手续费、降低保证金等方式,多方面让利集团及成员单位,已累计让利1亿余元。

此外,山钢财务公司积极通过产品带动、服务促进、经济激励等方式,持续强化资金归集,上半年新增鲍德房地产开发有限公司、鲁银投资集团股份有限公司、金岭矿业股份有限公司等9家单位11个挂接账户。截至6月底,山钢财务公司共吸收存款83.37亿元,并将存款及时转换为对集团企业的资金支持,大幅缩小了山钢对外融资规模,降低了融资成本。

山钢财务公司还扎实推进降本增效工作。其保险代理业务实现新突破。上半年,山钢财务公司已累计为成员单位代理投保资产566.79亿元,投保资产余额为616.88亿元;实缴保费1142.3万元,保费降低率达到50%以上;特别是该公司协助成员单位加大索赔力度,累计索赔到位566.11万元,提升了保险的保障能力。同时,该公司优化保费缴款方式,由一次缴清改为分10期缴纳,减轻了成员单位负担,有效规避了个别成员单位保费缴纳不及时造成脱保等现象的发生。在山东省保险中介行业年会上,山钢财务公司连续4次荣获“保险兼业代理先进集体”称号。此外,该公司合理调度资金,将结余资金用到收益最高的产品上,提高资金效益;加大与商业银行谈判协商力度,今年上半年平均存款利率为2.68%,同比增加20.59%,实现存放同业收入2035.93万元。

让自己的“羽翼”更丰满

多年来,山钢财务公司优化组织机构设置,增设客户服务部和信息科技部两个部门,进一步提升专业化管理水平;成功实行全员竞聘上岗制度,实现定岗、定责、定人,完成部门和人员优化配置,充分激发全员干事创业热情。各部门进一步明确职责分工,干部职工迅速转变角色,进入状态,实现各项业务的平稳交接和过渡。

同时,该公司强化业务流程梳理,目前已完成近200项新制度汇编梳理工作;加强公司治理,组织召开董事会、股东会和监事会,审议通过董事会工作报告、财务预算和决算及利润分配等议案,促进公司健康发展。

此外,该公司规范员工行为,梳理出日常容易发生的346项轻微违规和208项违规失职事项,并严格其量化执行和处罚标准,有效发挥了激励约束作用;强化员工培训,坚持“每周一学”,要求每名员工每年至少考取2项金融类从业资格证书,今年已有11人次、累计79人次获得各类金融专业资格证书。

经过不懈努力,今年上半年,该公司实现收入2.98亿元;实现考核利润1.71亿元,同比增加0.59亿元,增幅达52.71%,创历史新高。

8月7日,山钢财务公司下发了《关于开展“转观念、转作风,提素质、提能力”活动的意见》。山钢财务公司副总经理杨士东告诉《中国冶金报》记者,通过这一活动,山钢财务公司最终要实现整体发展水平的跨越提升,主要包括干部职工职业素养明显提升、公司拓展业务能力大幅增强、资金管理职能充分发挥、财务顾问和投融资智能作用有效发挥、综合竞争能力明显增强、外部形象显著提升等。